AI投研工具怎么选

AI投研工具的价值不在于把答案写得更像专家，而在于能否完成一项明确的研究任务，并把数据、来源、计算、失败和权限交代清楚。选型时先拿同一个问题试用，再记录它用了什么数据、何时的数据、哪一步失败、哪些动作会写入或外发；缺少证据的能力先视为未知，不要用宣传语补齐。

这是一套评估方法，不是"最好用"排行榜。不同产品承担的数据终端、文档检索、策略工作流和交易客户端任务并不相同，把它们压成一个总分反而会隐藏关键差异。

先确认你要解决哪一类任务

如果你的首要任务是提交订单，应先从开户证券公司的官方交易渠道和业务资质核验起，而不是从 AI 能力起。如果任务是研究，则应优先看数据与证据链，而不是买卖按钮。

七个问题，足以淘汰大多数不合适的工具

这七问用于规划候选工具的同题试用，覆盖任务、数据、证据、失败、权限、数据流和退出七个采购环节。正式采购时，每个问题都应由指定执行人现场验证并保存日期、版本和原始记录；在这些证据产生前，本页不声称已经试用任何候选产品。

1. 它具体解决什么任务？

要求对方用一句可验收的话定义主任务，例如"查询一家公司最近两个已披露报告期的收入并打开原始公告"，而不是"提升投资效率"。然后让产品从输入走到结果，保留开始时间、结束时间和中断点。

2. 数据从哪里来，到什么时候？

至少记录市场、标的、字段、单位、频率、来源、报告期和 asOf（数据截止时间）。如果产品只写"实时""最新"，却不给延迟口径、交易时段和修订机制，新鲜度只能记为未知。

3. 依据能否打开和复算？

数字应能回到字段或原始文档，摘要应能回到公告、研报或用户资料的具体片段。计算结果还要给出公式、样本范围和异常值处理。引用标题存在但链接打不开，不能算证据通过。

4. 不知道时会怎样？

用缺数、名称歧义、来源冲突和权限不足各测试一次。合格输出应保留"缺失""冲突"或"无法核验"，而不是补造数字、悄悄换口径，或者在失败后仍给确定性建议。

5. 它能读取、写入和调用什么？

把权限拆成四层：读取数据、写入产品内状态、调用用户配置的外部工具、影响真实账户。逐动作询问确认方式、撤销方式和审计记录，不能接受"所有操作都安全"这种系统级概括。

6. 哪些内容会离开当前环境？

分别询问原文件、切块、查询词、模型输入、工具结果、附件、日志和语音。存储在本地或沙箱，并不自动意味着推理时没有片段进入外部模型。产品应提供分层数据流，而不是一句"完全私有"。

7. 如何退出？

试用结束前就核对配置、原文、索引、会话、日志和账户分别如何导出、删除与保留。账号注销、业务数据删除和备份到期是三件事；没有公开范围与时限时，应把退出成本列为采购风险。

用同题试用代替功能表打勾

建议选择一项不涉及真实资金、但能同时触发数据、文档和失败处理的任务：

查询某家上市公司最近一个已披露报告期的营业收入与同比变化，打开原始公告；再加入一个不存在的指标名称，观察工具是否停止并说明原因。

在每款候选工具中使用相同的公司、相同问题、相同日期和相同账户权限，记录以下内容：

没有真实试用时，可以做"官方资料核验"，但必须把结论写成"厂商公开说明包含某功能"，不能写成"我们测试发现"。

十二项选型记录表

给每项记录证据地址、日期和复核人。结果只用"通过 / 不通过 / 未知"，不要用不透明的加权总分掩盖必要条件。

怎样理解 Bastix 在这张图里的位置

Bastix 当前可公开确认的是：工作台对话与已注册工具调用；自然语言生成结构化研究与策略骨架；TAP 持续研究任务；沙箱标的池与策略仓位账本；按用户与沙箱隔离存储的投研知识库。自然语言策略结构化和部分市场数据链路仍处于 Beta。¹²

这些能力不等于统一回测或真实交易。Bastix 当前没有现成统一回测引擎，内置能力不连接券商、不提交证券订单；沙箱里的策略仓位也不是券商持仓。³

隐私也需要分层表述：知识库原文、切块与向量索引按用户和沙箱隔离存储，默认向量嵌入在本地运行；被召回的必要片段可能进入外部模型完成推理。账号注销目前也不能被表述为"全部业务数据同步删除"。⁴

因此，Bastix 更适合希望组织研究问题、证据、状态和持续任务的人；不适合需要平台直接接管资金、统一回测、券商持仓同步或已经批准的企业私有化交付的人。

常见误判

• 把答案长度当深度。 长回答也可能没有一条可打开的来源。
• 把 AI 对话当数据授权。 模型能说出字段名，不代表产品获得了数据许可。
• 把产品内"执行"当交易执行。 研究节点写入状态与向券商提交订单完全不同。
• 只测试成功路径。 工具真正的差异常在缺数、冲突、超时和权限不足时出现。
• 只比较订阅费。 数据包、接口、席位、实施、培训和迁移常决定总成本。
• 相信绝对承诺。 "零幻觉""全市场实时""所有数据不外发"都需要可测范围和责任条款。

下一步

先把你最常做的一项研究任务写成输入、完成标准和四个失败样本，再用七问逐项试用候选产品。若要了解 Bastix，可先查看数据范围与口径、运行时工具、TAP 持续任务和研究与交易边界，再决定是否进入工作台。

Footnotes

1. Bastix《公开产品事实登记》0.1.0（取证日期 2026-08-14）：智能体对话与工具调用为 production；自然语言策略结构化为 beta；TAP 与定时触发为 production。 ↩

2. 同文件"终端、市场与数据"：A 股、ETF、指数和部分股指期货存在代码链路，但生产覆盖、许可、延迟与修订机制未全部批准，不得扩写为全市场或零延迟。 ↩

3. 同文件"回测引擎""持仓管理""券商连接与真实下单"：无现成统一回测引擎；持仓是沙箱策略账本；内置能力没有券商连接和下单实现。 ↩

4. 同文件"RAG 私有知识库""数据不出沙箱""账号删除与导出"：召回片段可能进入外部模型；账号软删除不等于沙箱数据自动清除，账号级全量导出未证实。 ↩