AI 投研软件采购指南
AI 投研软件采购不应只比较模型回答。本文依据 Wind、iFinD、Choice 与 Bastix 的公开资料，逐项核对终端形态、数据授权、AI 研究能力、导出接口、协作、实施支持和退出迁移；没有真实试用时只记录厂商声明，不给排名。
AI投研软件采购的难点不是列出谁有对话、摘要或研报功能，而是确认软件如何交付给团队：哪些终端能安装，数据能否用于当前业务，接口和导出是否另行授权，成员怎样协作，合同终止后研究底稿如何迁移。没有完成同题试用和合同核验前，只能比较厂商公开说明，不能得出“最好用”或“更准确”的结论。
本文把 AI 投研工具的通用评估与软件采购分开：通用页回答“怎样判断一项能力可信”，本页只回答“一个团队怎样把候选软件买进来、接起来，再安全退出”。
公开资料能确认什么
以下信息快照核验于 2026-08-14，来源均为厂商公开页面；它不等于我们获得账号并完成试用。版本与下载信息会变化，正式上线和采购决策前必须再次打开官方页面复核。
| 候选 | 公开可核验的产品定位 | 终端与交付线索 | AI / 数据能力线索 | 公开资料没有解决的问题 |
|---|---|---|---|---|
| Wind 金融终端 | 金融数据与应用分析终端 | 官方产品页列出 Windows、Mac 和移动端；下载中心在快照日列出 Windows 26.5（2026-07-25）、macOS 26.4.1（2026-07-31）等版本 | 产品页列出多资产数据、研报、组合、Excel 插件与 Client API；Wind Alice列出金融问答与研报写作等方向 | 具体报价、每项数据许可、API 调用权、导出限制和企业合同需询价确认 |
| 同花顺 iFinD | 面向专业研究的金融数据终端 | 官方终端页说明为付费 PC 产品，并介绍宏观、行业、公司、金融商品、估值和数据工具；移动端与机构方案需按实际套餐确认 | iFinD 智能投研页列出智能资讯、产业洞察、投研数据、预测模型、知识图谱和智能搜索等 AI 模块（厂商声明，未同题实测） | AI 能力、价格、版本、数据源清单、导出与接口许可均需通过官方资料、试用账号或书面合同另行确认 |
| 东方财富 Choice | 金融数据终端与投研工作台 | Choice 数据学院公开 PC 终端与 Choice 数据 APP 的操作入口 | 同一页面列出数据浏览器、订阅、组合、盯盘工具，以及“妙想问答”“AI 研究员”等 AI 教程 | 公开页面没有形成完整企业报价、席位、接口、删除和支持 SLA 清单 |
| Bastix | 面向交易决策的智能体工作台 | Web 为 production；Android 为 beta；iOS 规划中；没有公开桌面客户端1 | 对话与工具调用、TAP 持续研究任务、标的池、沙箱策略仓位和投研知识库有公开事实边界 | 数据覆盖与许可未全部批准；没有统一回测、券商下单、企业 RBAC 或可销售私有化方案2 |
这张表不能用于给产品打分。它的用途是确定下一轮应该向厂商索要什么证据。例如，Wind 的公开下载页可核对快照日的版本与操作系统，但不能替代席位合同；Choice 的公开功能页和 iFinD 的终端页只能证明厂商公开介绍了相应入口。iFinD 智能投研页所列 AI 模块属厂商声明，本快照未做同题实测；任何候选是否在你的套餐、地区和账户权限中可用，都要另做同题试用。
采购前先固定三份清单
用户任务清单
分别请研究员、数据工程师和合规人员写出最多三项高频任务。任务要能完成或失败，例如：
- 研究员：打开某公司最近一期财报原文，并导出五个字段与报告期；
- 数据团队：通过获准接口获取指定字段，保留数据字典和调用限制；
- 合规：检查一段 AI 摘要能否回到来源，以及敏感材料是否会进入外部模型。
“更智能”“覆盖更全”无法验收，不应写进采购需求。
数据与授权清单
同一个终端内，不同数据集可能有不同授权。采购表至少单列：市场、资产类别、行情级别、财务字段、研报版权、公告、新闻、宏观数据库、Excel/API、批量导出和团队共享。要求销售在每项后注明“包含 / 选配 / 禁止 / 待确认”。
还要询问用途限制：屏幕查看、内部报告、模型输入、二次计算、对外发布和机器批量获取是否采用同一许可。页面写着“支持 API”不代表当前合同已经包含接口和再分发权。
迁移与退出清单
在签约前确认：自选列表、研究模板、笔记、对话、文档、标签、组合和计算结果分别能否导出；格式是否机器可读；合同结束后账号、缓存、日志与备份多久删除；第三方数据能否随底稿迁出。
如果退出条件最后才谈，团队可能被困在不可读的模板、受限字段或无法批量导出的历史记录中。
用一周完成采购验证
| 日程 | 任务 | 证据产物 | 失败条件 |
|---|---|---|---|
| 第 1 天 | 安装、登录、权限开通 | 端版本、操作系统、账号角色、开通时间 | 关键端不支持或权限无法说明 |
| 第 2 天 | 运行统一公司研究题 | 输入、字段、来源、用时、缺失行 | 数字不能回到来源或单位混乱 |
| 第 3 天 | 验证导出与接口 | 文件格式、字段字典、API 配额、授权说明 | 只允许人工复制或许可不清 |
| 第 4 天 | 验证 AI 研究任务 | 原问题、模型输出、引用、错误和人工修订 | 引用不存在、缺数仍补答 |
| 第 5 天 | 验证团队协作 | 成员、权限、共享、版本冲突与撤销 | 所有人只能共用一个权限级别 |
| 第 6 天 | 验证支持与恢复 | 工单、响应、故障、数据修订和恢复路径 | 无责任主体或恢复口径 |
| 第 7 天 | 导出后停用测试 | 导出文件、删除请求、账号停用和残留项 | 研究底稿无法迁移或删除范围不明 |
每项都保存原始结果，不只保存演示人员提供的顺利截图。若没有试用账号，就把状态写成“未测试”，不要让演示替代验证。
总成本不是订阅价
团队总成本至少包括：基础席位、专业数据包、行情等级、研报版权、API/Excel、并发与调用量、部署与网络要求、实施培训、内部数据接入、安全审查、客服支持、续费涨价、迁移和退出。
如果厂商不公开统一价格，页面不能抓取论坛报价或销售口头承诺后当成现价。应在同一日期向候选厂商索取书面报价，并将税费、合同期限和数据授权范围放在同一张表中。
Bastix 当前公开会员价格为 299 元/月和 1950 元/年，但这只是个人会员目录，不代表企业采购、私有化、数据包或服务 SLA。私有化仍为 planned，企业 RBAC 与统一审计为 unsupported，不能放进可交付项。3
按角色给结论，而不是宣布冠军
最终结论应写成“某候选适合某角色的某任务，前提是某项许可和合同条件成立”。例如：
- 需要成熟多资产终端、Excel/API 和机构工作流的团队，可优先验证专业金融终端，但必须核对数据包、接口与报价；
- 重点验证 AI 研究、产业链或自然语言检索的团队，可根据 iFinD、Choice、Wind 的官方模块安排同题试用，而不是凭模块名称选择；
- 需要组织自然语言策略骨架、持续研究任务和私有资料检索的个人，可验证 Bastix 的工作流，但不应期待统一回测或券商交易。
采购决策需要保留“未测试”和“合同待确认”。一个诚实的不确定项，比一个来源不明的四星评分更有用。
采购会议应当问的八个问题
- 当前报价绑定哪个产品版本、席位和数据包？
- 任务所需字段分别来自哪项许可，是否允许模型处理和内部分享？
- PC、Mac、移动端、国产系统和浏览器分别支持到什么版本？
- Excel、API、批量导出和文件下载是否另行收费或限制配额？
- AI 输出能否显示引用、数据截止时间和失败状态？
- 团队角色、权限、审批和操作记录如何实现？
- 故障、数据更正、客服响应和版本升级由谁负责？
- 终止合同后，底稿、配置、文档、日志和备份怎样处理？
下一步不是继续读产品榜单，而是把上述三份清单发给候选厂商，索取同题试用账号和书面授权说明。通用能力核验可参考AI 投研工具七问，股票分析任务可参考股票分析软件同题比较。
常见问题
AI 投研软件哪个好？怎么选适合团队的 AI 投研软件？
没有脱离场景的"最好用"结论。应把研究员、数据团队和合规的高频任务写成可验收清单，再按终端交付、数据授权、导出接口、协作和退出迁移逐项做同题试用；只比宣传或模型问答不能得出排名。
AI 投研软件采购要重点核验哪些数据授权？
同一终端内不同数据集可能授权不同，采购表要单列市场、资产类别、行情级别、财务字段、研报版权、公告、新闻、宏观库、Excel/API、批量导出和团队共享，并要求销售逐项注明"包含/选配/禁止/待确认"；页面写"支持 API"不代表合同已包含接口与再分发权。
Bastix 是券商交易软件吗？多少钱？
Bastix 是研究智能体工作台，不连接券商、不下单、无统一回测；公开会员价为 299 元/月、1950 元/年，只是个人会员目录，不代表企业采购、私有化或数据包，私有化仍为规划中。3
事实脚注
Footnotes
AI 生成交易策略如何验收
AI 生成交易策略最危险的错误往往能运行却不符合原意。本文给出从原始提示、结构化规则到代码测试与人工接受的质量评测方法，重点检查模糊词、未来数据、单位、成本、样本外、权限与事后解释，并提供可复制的错误分类与修订差异表。Bastix 只能生成 Beta 研究骨架，没有统一回测或自动下单。
AI投研工具怎么选
AI投研工具不能只看回答是否流畅。本文提供可用于规划同题试用的七问与十二项核验表，检查数据来源、截止时间、失败处理、写入权限、隐私数据流、删除导出和总成本，帮助个人研究者与团队先按任务筛选，再用同题试用留下可复核证据，不提供未经测试的排行榜或收益承诺，并说明研究与交易边界。